假交易向銀行詐貸3.8億　賽藝集團5高階主管被訴 副總裁遭通緝

從事進口、銷售油壓馬達、幫浦、驅動器代理商賽藝集團，涉嫌利用集團旗下公司進行交易，並隱匿交易雙方之間的關係，以此向銀行詐貸3.8億元，台北地檢署調查後認為集團高階主管共計5人涉犯《銀行法》詐欺銀行罪及《商業會計法》等罪，依法提起公訴。至於集團總裁李明松因為身故，處分不起訴，團副總裁、李明松的胞妹李麗娟，因未到案，檢察官已發布通緝。

這次起訴的5人包括賽藝集團財務部副總簡宏裕、財務部經理陳秀燕、副總裁特助高瑞婷、財務部主任高欣宜、台中廠廠長周燕忠等人。

北檢查出，李明松與胞妹李麗娟自1989年起陸續設立賽藝股份有限公司、機太、德峙、台灣藍海、宏裕、賽川、瑞茂等多家公司，組成賽藝集團，該集團主要從事進口及銷售油壓馬達、幫浦、油壓閥等產品的代理商務，另外旗下公司自行研發、製造自有品牌。

賽藝公司自2013年至2018年間，每年都會向兆豐國際商業銀行城東分行申請「短期購料放款」、「短期購料(擔保)放款」、「短期放款應收帳款國內」等授信科目貸款，城東分行基於風險控管等相關規定，儃年度都會要求賽藝公司在申貸時，主動揭露同一關係企業，並限制賽公司不得以與同一關係企業交易名義向兆豐銀行城東分行申請動撥貸款。

然而賽風集團因為有資金需求，總裁李明松、副總裁李麗娟就找了公司高階主管商議，隱匿旗下瑞茂、德峙2家公司與賽藝公司的關係，填寫不實會計憑證，以向瑞荿公司採購馬達等名義，向銀行申請動撥「短期購料放款」、「短期購料(擔保)放款」，以以詐得3億5569萬5792元。然後再以出貨給德峙公司，製作不實銷貨發票及出貨單，向銀行申請動撥「短期放款應收帳款國內」，以此詐貸1553萬923元。

另外，賽藝旗下的機太公司，於2017年間，以向同集團的瑞茂公司購料貨款的名義，向土地銀行基隆分行申請「國內信用狀貸款」，機太公司為了取得貸款，在申貸前故意隱匿雙方為一關係企業，以此詐貸906萬20元。

李明松等人為了隱匿不法所的資金流向，還以現金提領方式，將錢移轉至賽藝集團旗下公司的金融帳戶。

台北地檢署調查後認為賽藝集團財務部副總簡宏裕、陳秀燕、高瑞婷、高欣宜、周燕忠等5人涉犯《銀行法》詐欺銀行罪及《商業會計法》等罪，簡宏裕、陳秀燕另涉犯《洗錢防制法》洗錢罪，依法提起公訴。