【更新】im.B涉詐90億31人被起訴　在押主嫌曾耀鋒5人今移法院審理

「不動產借貸媒合平台im.B」涉嫌以假債權真吸金方式詐騙投資者90億元，甚至當事情爆發投資者組成自救會後，主嫌曾耀鋒還與公司高層加入自救會群組，掌握這些投資者動向，再轉移名下不動產，將名酒、包包藏在好友行政院前政務顧問陳振坤提供的地點，曾還與女友張淑芬躲藏到宜蘭避風頭，台北地檢署日前依涉犯《銀行法》、《刑法》加重詐欺、《洗錢防制法》洗錢罪、《組織犯罪防制條例》等罪，將集團及涉案的30人及台灣金隆公司起訴，同時在今天(9/1)上午，將曾耀鋒等5名在押被告，移請法院審理。



5名在押被告除了主嫌台灣金隆科技公司總經理曾耀鋒外，還包括台灣金隆副總經理、川晟投資負責人、曾的女友張淑芬，台灣金隆公司行政協理、帳房顏妙真，新竹營運處長陳振中，以及台灣金隆公司人頭、冒充原始債權人的潘志亮等人。

通緝犯創I'm Bank平台　搖身一變成金融鉅子

曾耀鋒因犯下《槍砲彈藥管制條例》被法院判刑2年6月確定，因桃園地檢署傳拘無著，2016年5月31日發布通緝，曾自知自己總有1天難逃法網，請父親曾明祥自2016年3月24日起擔任台灣金隆興業公司負責人(2018年11月18日更名為台灣金隆科技公司)，而曾耀鋒則化名曾國緯，對外宣稱是公司總經理，但為實際負責人。



2016年間曾耀鋒投資2000萬元在金隆公司成立不動產債權媒合平台，2018年間擴大營業，架設「im.B借貸媒合互利平台網站」，其中im.B為I'm Bank的縮寫，運動P2P(peer-to-peer lending)提供債媒合服務，並招募業務員對外推廣「不動產債權」及「票貼債權」等資金借貸方案。



經營之初，曾耀鋒為了規避《銀行法》規定「未經主管機關許可，不得經營銀行收受存款業務，對外以原始債權人做為金主，先借款給借款人，由借款人提供不動產設定二胎或是三胎抵押權做為債權擔保，再透過平台將不動產債權上架，供投資者上網認購，等到借款人還款後債權就結束。

擴大營業做假債權　找名人當形象大使

由於這種方式量能不大，也沒有太多人來借錢及投資債權，曾耀鋒為了擴展量能，先是將債權分割為小額債權，吸引投資者，等到im.B平台建置後，竟然將之前已經結束的標的，重新包裝成虛偽的債權重新上架，此時投資者所認購的債權，全是虛無縹緲的東西。



不僅如此，曾耀鋒還找了名主持人盛竹如擔任形象大使，拍攝廣告大肆宣傳，另外還與政商名流友好，讓許多不知情的投資者，誤認im.B是合法、正派經營的公司。

2019年11月間，又推票貼債權，年息高達13%，因為不動產債權本身，後面至少還有一個不動產擔保，票貼運作的方式，假設有人需要借錢沒有不動產，但有客票(他人或公司開的支票)，借錢者就可拿客票做為借款依據進行抵押，這樣就形成一個票貼債權。由於im.B並未提供票貼債權的票借款人是誰，是那家公司開出的票，沒想到這成為曾耀鋒動手腳的關鍵之處。

手法高明　吸引投資者上鉤

依照im.B平台的規定，投資不動產每月領利息，期滿本金歸還，票貼則是到期後本利一起給，一開始曾耀鋒推這個票貼方案時，並不順利，他就創造了192個假投資人，這些假投資人就上網圈購債權，製造交易活胳的假象，許多投資者認為投資期變短，獲利又高，又有人在買，趨之若鶩，願意拿錢出來投資。

而im.B厲害之處，就是在於一旦投資者上鉤，在平台註冊投入小額資金後，業務員見到就會私下連繫，表示目前有個專案，年息可高達13%，但最低的投資金額也相對較高，若是投資者錢不夠但名下有不動產，業務員還會慫恿可以用房子向銀行貸款，銀行貸款的利率跟im.B提供的年息相比，年息扣掉向銀行代款的利息，絕對有賺，許多有房但手邊沒有多餘資金的投資者，相信這個話術，拿房子貸款投資，最後都血本無歸。

事件爆發曾耀鋒竟加入自救會　得以順利轉移資產

今年4月20日，當im.B發不出利息時，投資人覺得苗頭不對開始跳腳，一開始im.B對投資者宣稱是網站出了問題，要用人工的方式發放，但那實資金已經出現缺口，一開始業務員先是按捺投資者，不久曾耀鋒就找了投資的大戶協商，當時曾耀鋒自承做了蠢事，裡面有九成都是假債權，希望大家給他時間籌錢，不要對他提出告訴，但投資大戶聽到假債權無法接受，事情因此爆發。

當時im.B的投資者成立自救會，由於自救會並無審核加入者個人資料的機制，曾耀鋒等im.B高層，也順勢偷偷的加入自救會，因而掌握了自救會的一舉一動，像自救會要去哪裡報案、何時要開記者會，如何讓這個事情炎上，曾耀鋒都瞭若指掌。



當曾耀鋒得知5月3日有立委要召開記者會揭露im.B違法吸金詐騙時，開始移轉名下不動產，另外也把他珍藏的好酒，藏放在好友行政院前政務顧問陳振坤提供的2處地點，並在5月2日開車載著女友張淑芬跑去宜蘭躲起來，2人在逃亡的過程中還在討論，2人總有一天會被逮，名下還有一些土地要趕快處理。

總計自2016年6月29日起到2023年5月2日止，投資人匯入所謂原始債權人銀行帳戶的錢，高達90億916萬8900元，當檢警調發動搜索約談並將曾耀鋒等人拘提到案後，查扣土地62筆，及坐落其上的建物16筆，高檔紅酒、烈酒、藝術品、名牌包、皮帶、皮夾，另外查扣現金、銀行帳戶存款、股票，總計查扣不法所得為5億9740萬1347元。

im.B平台監管不足　主管機關應強化管理

檢察官認為，im.B平台經營期間長達7年，吸金總額高達90餘意，危害國家金融秩序甚鉅，實不應該，然而，中央銀行早於2018年9月27日就已關注部分國家對於P2P借貸平台監管不足、衍生國際間的詐騙模式，做出專論《主要國家P2P借貸之發展經驗與借鏡》，同時提出主要國家在管理P2P借貸的方法，供我國主管機關參考。

檢察官有感而發，如果在中央銀行提出建議後，主管機關立即積採取應變作為，那曾耀鋒等人又如何能夠一手遮天，姿意上架假債權，以假投資人名義購買債權，誆騙投資人？且我國自2016年11月至今，對於P2P借貸平台的管控政策，均採不直接納管，而是透過銀行與P2P平台進行合作與協助自律模式。從這次事件發生，證明自律規範來強化管理機制的力道有限，主管機關應以本案為鑑，檢討現行自律規範不足之處，才能有效遏止這類案件的發生。

09:18 出版
10:21 更新(增加在押被告照片)