中信攜手高檢署啟動「可疑交易分析機制」　全台地檢署適用

中國信託商業銀行昨（6/16）天宣布與高等檢察署簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄，在「可疑金融帳戶通報機制」專案基礎上，加入高風險態樣分析回饋機制，強化可疑金融帳戶的控管及聯防，同時也延展「雷霆專案」人頭帳戶預警機制，強化人頭帳戶回饋頻率與偵測模型，建構強大的全國防詐連線守護網機制。

法務部長鄭銘謙在致詞時表示，非常欽佩中信與檢察機關公私協力，共同打擊詐欺犯罪的決心，這是一件非常有意義的事情，金融機構與檢察機關共同打擊詐欺犯罪，已經樹立起典範，透過高風險因子、參數的回饋與分析，以達到預警及查緝詐欺集團的目標，是有效協助全民守護財產重要的機制。

高檢署檢察長張斗輝指出，中信投入大量資源推行「神盾聯防機制」，運用AI監控與大數據分析，識別異常交易，在阻詐及防詐有很大成效，這次合作的「可疑交易分析機制」由檢察機關提供過去偵辦在中信銀行開立涉及不法行為之金融帳戶，分析並偵測潛在可疑涉詐帳戶，達到前期風險管控外，更期盼透過已經鎖定之異常參數或集團性犯罪等資料，減少金融帳戶遭詐團利用，進一步溯源查獲詐欺集團，強化阻詐及懲詐預警成效。

中信董事長陳佳文強調，中信銀行去年與檢察機關共同啟動「雷霆專案」、建置「檢銀打詐平台」成效卓越，中信通報可疑金融帳戶且管制的精準度達96%，落實從源頭防詐行動，這次與高檢署簽署「可疑交易分析機制」MOU，除了擴大檢銀合作力道至全國地檢署，也透過檢察機關不定期提出高風險因子、參數建議，有效精進中信銀行風險控管態樣，強化可疑帳戶之監控。

陳佳文說，唯有透過各方合作與努力，才能有效遏制和打擊詐騙，期盼透過這次與高檢署的合作，共同建立更高效、透明且可持續的司法金融協作架構，實現科技防詐、制度正義與治理永續的多重願景。

根據內政部警政署統計，中信去年成功攔阻詐騙案件數，已較2023年超過30%，攔阻詐騙金額成長57%，自2023年起至2024年止，累積攔阻詐騙金額新台幣23億元，以科技防詐、制度正義與治理永續的實際行動積極降低人頭帳戶，攔阻詐騙成效顯著。