勤業眾信家族企業調查 四成以上富人未來五年會增持外幣

勤業眾信今（10）日發布《2023台灣私人暨家族企業調查》，報告指出在美元強功勁帶動下，預計未來五年增持海內外存款、定存及股票的比例將顯著增加，尤其針對外幣增持的投資規劃占比將高達40.7%。

勤業眾信私人暨家族企業服務負責人李紹平表示，本次調查企盼在地緣政治及通貨膨脹持續影響亞太地區家族企業發展前景的局勢下，聚焦觀察台灣家族企業的需求現況，提供貼近華人家族文化和台灣市場環境的在地化觀點。

本次調查適逢後疫情時代開端，勤業眾信觀察，台灣家族企業在資產配置仍以現金、股票、債券等傳統投資及不動產為主，占比超過五成。在美元強勁的帶動下，預計未來五年增持海內外存款、定存及股票的比例將顯著增加，尤其針對外幣增持的投資規劃占比將高達40.7%。

勤業眾信表示，此數據除了與國外家族企業之投資偏好相近，顯見資金快速流向抗通膨且保值的資產，亦反映出台灣家族企業對於疫後復甦仍保樂觀的態度與信心。

勤業眾信家族企業及高淨值資產客戶負責人賴永發指出，台灣多數家族企業規模不大、成員不多，加上華人價值文化較重視人治及親情倫理，能真正落實家族治理者不多，將可能導致家族成員利益衝突及資源的不合理分配。

但勤業眾信Deloitte Private法律諮詢服務負責人陳彥勳表示，本次調查發現，超過八成參與調查的家族企業仍未建立起家族辦公室與家族憲章等規章制度，建議家族成員應在共同的家族價值觀與理念的前提下，積極推動建立家族辦公室與家族憲章。

勤業眾信Deloitte Private數位轉型服務負責人陳柏諭說，當下家族企業面臨許多挑戰，包括：企業的轉型、領導權的轉移、價值觀的延續及市場競爭變化。在科技蓬勃發展的數據時代，AI和數據治理將成為促進家族企業傳承成功的重要因素之一。