富豪加碼債券 00725B配息0.636元 年化配息率達6.7%。資料照
金管會數據指出,國銀管理的富豪戶總資產中,配置於債券的占比攀升至13.9%,相較前月增加0.1個百分點,而美國數據顯示通膨下行,10年美債利率來到約4.2%,相對股市賣壓潮湧現,債市人氣居高不下,投信法人表示,上半年股市都還會受到關稅戰影響,建議投資人提高固收型產品如投資級公司債的資產配置。
國泰投資級公司債基金經理人李育齡指出,川普承諾將於4月2日宣布大規模關稅計畫,且態度轉趨強硬,令市場擔憂政經不確定性,債券成為資金停泊的主要選擇,不過債券投資不能只看債息高低,包括持債種類、信用評等、違約率,以及配息頻率等,都應列入投資考量,在短期市場避險情緒升溫,投資人應提高風險意識,投等債會是較佳的選擇。
國泰投資級公司債(00725B)追蹤「彭博10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外)指數」,挑選票面利率不低於4.5%的投資等級公司債,且排除次順位債,指數持債共206檔,有季配機制。00725B今日公布實際配息0.636元,4/1收盤價38.05元計算,年化配息率達6.7%,以近一年配息率來看更高達近7%,配息表現領先多數投等債ETF。
00725B目前經理費0.28%、保管費則在去年從0.07%調降到0.05%,經保費合計0.33%,相對銀行或券商通路的個債,申購、贖回的報價可能落差到4-5%,00725B因是透過次級市場交易,買賣及時成交,價格相對透明,且持債檔數夠多,也比個別債券更能分散風險。