投信銷售基金踩紅線! 國泰、新光各遭罰60萬 國泰前經理人違規買股停職半年

金管會接連對投信業者開罰，國泰投信及新光投信分別因廣告與內控缺失，遭處以糾正並各罰鍰新台幣60萬元。其中，國泰投信更涉及前基金經理人個人交易申報違規，該名經理人遭勒令停職半年。

金管會指出，國泰投信委託網路行銷公司於論壇張貼宣傳留言，廣告內容過度強調報酬率，甚至足以讓人誤信基金「保證本金安全或獲利」。此外，國泰投信前基金經理人蔡ＯＯ於任職期間，利用他人帳戶買賣與基金相同股票，且未依規定申報個人交易，違反證券投信相關法令。

對此，主管機關依《證券投資信託及顧問法》及《金融消費者保護法》規定，對國泰投信處以糾正並罰鍰60萬元，並命令前基金經理人停止執行業務6個月。

至於新光投信，則因提供媒體的基金促銷新聞稿內容涉及「保證獲利」、「投資績效預測」等誤導用語，遭金管會認定違反相關規範，同樣被處以糾正及60萬元罰鍰。

金管會強調，投信業廣告與行銷應遵循誠信原則，不得誇大或誤導，以確保投資人權益。