沒有盡職保護顧客免於詐騙　滙豐在澳洲遭判罰近8億台幣

澳洲法院週四裁定，滙豐銀行（HSBC）因未能妥善保護客戶不受網路跨國詐騙侵害，其澳洲子公司將必須繳交3500萬澳元（約7.76億台幣）罰款。澳洲當局表示這是全球對類似事件的最大一筆罰款。

澳洲證券暨投資委員會（ASIC）表示，滙豐在2023年5月到2024年5月期間，未能對內部轉帳系統進行足夠的內控，讓客戶暴露承受更高的非法轉帳風險。

ASIC也表示，滙豐早在2021年5月就已經知道，有愈來愈多詐騙犯假裝成滙豐的代表進行冒名詐騙。

在週四舉行的聽證會之後，澳洲聯邦法院下令滙豐澳洲分行支付罰款，並必須在其官方網站、手機App上發布對其不利的公告，且須寄信通知受影響的客戶。

ASIC副主席考特（Sarah Court）表示：「今天的判決結果是全球此類案件的第一例，對匯豐銀行判處的3500萬澳元罰款，是至今為止要求銀行業應重視詐騙問題的最強烈警鐘。」

監管機構表示，滙豐銀行未能妥善防止詐騙，且平均需要長達144天才完成對客戶申報案件的調查，這些行為已違反了其金融服務執照所應履行的義務。

滙豐銀行回應路透社的電郵中表示：「我們已與ASIC達成協議以解決這起訴訟，這代表監管機構認可我們的客戶補救計畫，以及我們在詐欺與詐騙預防、偵測和應變方面所做出的重大提升。」