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    中信理財退休調查  八成民眾積極理財、ETF躋身前三大投資工具

    2024-10-15 17:17 / 作者 陳俐妏
    股市配圖。陳品佑攝
    台灣明年將進入超高齡社會,中信銀發表「2024臺灣家庭理財暨世代退休大調查」,觀察發現國人預期百歲退休金需準備約1,427萬元,近八成自認退休準備規劃不足,「易、收、難、放」四大理財現象,促使國人整體理財規劃比例攀升至87%。值得注意的是,今年ETF一舉超越儲蓄險,成為股票、儲蓄定存,躋身前三大青睞投資工具。

    中信銀於今年7月26日至8月15日針對全臺1,200名30歲以上民眾進行網路抽樣調查發現,身體健康(81%)、環遊世界(55%)、養成愛好習慣(23%)、有伴一起住進養生村(20%)是百歲人生的四大願望。

    而要能支撐理想的退休生活,超過四成民眾認為至少需新臺幣1,500萬元退休金才能支應百歲生活所需,通膨議題也影響到60世代的受訪者,認為百歲人生需要新臺幣2,500萬元退休金的比例達20%,不僅高於其他世代,也創下舉辦調查以來的新高。

    中信銀行個人金融執行長楊淑惠表示,本次調查反映各世代在投資與理財規劃出現明顯變化,歸納出「易、收、難、放」四大理財現象。首要為「易動心」,因對未來退休金需求增加, 67%受訪者面對市場出現前景看好的新投資項目時,放棄原來「專款專用資金」或「緊急預備金」,轉將資金投入新標的,以追求更好的報酬率。

    順應ETF熱潮未減,55%的受訪者認為「擁有穩定現金流」最能提升對於退休生活的信心程度,反映出「愛收息」的理財現象,亦呼應本次調查,具備可分散投資風險又能穩定配息的被動投資工具ETF(42.4%),今年一舉超越儲蓄險,緊追在股票(66.9%)、儲蓄定存(62.9%)後,躋身前三大青睞投資工具,尤其30世代的年輕族群更是每兩人中即有一人正在進行ETF投資。
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